2014年

6月

24日

特集:老後費用1億円! Part1 資産形成編 Q&A クイズで学ぶ! 2014年6月24日特大号

 ◇積み立て投資 驚きの効果 反転するまで粘り強く継続

 

中桐啓貴

(ガイア社長、ファイナンシャルプランナー)

 

 Q1

 毎月1万円ずつ積み立て投資を始めましたが、積み立て開始時は1万円だった投資信託の基準価額が5年後に2000円まで下がりました。10年後に1万円に戻ったとすると、黒字化(投資信託の評価額が投資元本を上回ること)するのは、いつの時点でしょうか?

 選択肢 (1)6年6カ月目 (2)7年6カ月目 (3)10年目

 

 ◇スピードリカバリー効果

 

 ◇解説

 答えは(1)の6年6カ月。「なぜ、そんなに早く回復するのか」と感じた人も多いだろう。実際にシミュレーションしてみると、確かに5年目の底では、投資元本60万円に対して約35万6500円の損失を抱えている。しかし、投資信託の値動きが反転すると急激に損失は減り、あっという間に投資信託の評価額は投資元本を上回ってしまう。これを積み立て投資の「スピードリカバリー効果」と呼ぶ。………